CAMS7 Deutsch by ACAMS Valid Free Exam Practice Test

Question 1

Ein Compliance-Beauftragter einer internationalen Bank stellt fest, dass mehrere neu eröffnete Firmenkonten hohe eingehende Überweisungen von nicht verbundenen Dritten erhalten, die umgehend ins Ausland transferiert werden. Die wirtschaftlich Berechtigten lassen sich schwer identifizieren, und die Belege wirken standardisiert. Was ist die angemessenste erste Maßnahme?

A. Ignorieren Sie die Aktivität, bis die Aufsichtsbehörden Informationen anfordern. B. Führen Sie eine verstärkte Sorgfaltsprüfung der Konten durch C. Schließen Sie alle zugehörigen Konten sofort D. Einen Verdachtsmeldungsbericht ohne Überprüfung einreichen.

Correct Answer: B

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Question 2

Welche Maßnahmen würden gemäß den Grundsätzen des Basler Ausschusses ein Kundenidentifizierungsprogramm einer Bank robuster machen? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Verstehen, warum ein Kunde ein bestimmtes Finanzinstitut für Bankgeschäfte ausgewählt hat B. Verstehen der Natur und des Zwecks der Kontoeröffnung bei der Bank durch ein neues Unternehmen C. Einschränkung der Online-Aktivitäten eines Neukunden während der ersten zwei Monate D. Überprüfung der Identität eines Kunden mit seriöser Online-Quellendokumentation

Correct Answer: A,B

Question 3

In welchen der folgenden Fälle kann ein Finanzinstitut einen Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) veröffentlichen?

A. Ein Kunde fragt nach einer möglichen Meldung an die lokale Financial Intelligence Unit (Ausfüllen) B. Ein Gerichtsbeschluss fordert die Bank auf, den SAR vorbehaltlich der Zustimmung der Rechtsabteilung offenzulegen C. Eine Polizei eines Drittlandes erkundigt sich direkt nach dem Kunden. D. Ein externer Berater erkundigt sich nach den Details des SAR

Correct Answer: B

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Question 4

Ein wichtiger Aspekt bei der Förderung einer unternehmensweiten Compliance-Kultur innerhalb eines Finanzinstituts besteht darin, dass:

A. Umsatzgenerierende Geschäftsbereiche sollten Vorrang vor Compliance haben. B. Die Kosten für die Einhaltung sollten proportional zu den Einnahmen steigen. C. Relevante Informationen sollten in der gesamten Organisation geteilt werden. D. Die erste Verteidigungslinie sollte ihre eigenen Richtlinien unabhängig festlegen.

Correct Answer: C

Question 5

Welche der folgenden Bedingungen tragen dazu bei, dass eine politisch exponierte Person (PEP) ein größeres Risiko darstellt als ein typischer Bankkunde mit hohem Risiko? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Familienmitglieder und enge Vertraute von PEPs können in illegale Aktivitäten verwickelt sein. B. PEPs könnten die Aktivitäten von Botschaften ausnutzen, um Bestechungs- und Korruptionstransaktionen zu verschleiern. C. PEPs können über unrechtmäßige Geldquellen verfügen, sind aber gesetzlich davor geschützt, dass ihre Konten wegen Aktivitäten geschlossen werden, die außerhalb der Risikobereitschaft einer Bank liegen. D. PEPs wird gemäß den internationalen Bankvorschriften unbegrenzte Kredit- und Finanzimmunität gewährt.

Correct Answer: A,B

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Question 6

Ein Compliance Officer schließt einen Fall ab und kommt zu dem Schluss, dass die Ereignisse keinen Anlass zur Einreichung eines Berichts über verdächtige Aktivitäten (SAR) geben.
Welche der folgenden Angaben sollten in den Fallnotizen enthalten sein, um die Nichteinreichung eines SAR zu begründen? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Wann die ungewöhnliche Aktivität auftrat B. Wie das Geld durch die Institution floss C. Wer hat die Entscheidung getroffen, den SAR nicht einzureichen? D. Um wie viel Geld ging es in dem Fall? E. Warum der Beamte der Ansicht war, dass der Fall keine SAR-Einreichung rechtfertigte

Correct Answer: C,E

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Question 7

Welche der folgenden Methoden gelten als Best Practices für effektive AML/CFT-Schulungsprogramme? (Wählen Sie drei aus.)

A. Es sollten aktuelle Aufzeichnungen, einschließlich Schulungsprotokolle und Abschlussdaten, geführt werden. B. Die Schulung sollte immer von einem unabhängigen Dritten durchgeführt werden. C. Die Schulung sollte praktische Beispiele und Fallstudien umfassen und Informationen zur Einhaltung von Richtlinien bereitstellen. D. Die Schulung sollte die Konsequenzen einer Nichteinhaltung von Richtlinien und Verfahren abdecken. E. Um ein möglichst großes Publikum zu erreichen, sollte die Schulung breit angelegt, auf hohem Niveau und nicht rollenspezifisch sein.

Correct Answer: A,C,D

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Question 8

Das Ziel der Egmont-Gruppe der Financial Intelligence Units (FIUs) besteht darin, den FIUs ein Forum zu bieten, um:
(Wählen Sie drei aus.)

A. Verbesserung der globalen Zusammenarbeit zwischen den FIUs B. Sicherer Austausch vertraulicher Informationen im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung C. Unterzeichnen Sie Kooperationsvereinbarungen, die Einzelfalllösungen für spezifische Probleme anerkennen und Raum dafür lassen. D. Schaffen Sie ein Umfeld, das das Vertrauen zwischen den Ländern fördert E. Gesetzesvorschläge zur Bekämpfung der Finanzkriminalität, einschließlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Correct Answer: A,B,D

Question 9

Eine Anwaltskanzlei ist mit der Einrichtung komplexer Offshore-Firmenstrukturen für einen Mandanten betraut, wobei die Herkunft der Gelder nur minimal dokumentiert ist. Die Kanzlei hinterfragt weder die Transaktionen des Mandanten noch meldet sie verdächtige Aktivitäten.
Welches ist das primäre Geldwäscherisiko, das mit diesem Verhalten der Anwaltskanzlei verbunden ist?

A. Die Anwaltskanzlei betreibt aggressive Steuerplanung, um dem Mandanten zu helfen, legale Steuern zu vermeiden. B. Die Anwaltskanzlei vermeidet Gebühren, indem sie den Dokumentationsaufwand für Mandanten in Hochrisikogebieten minimiert. C. Die Anwaltskanzlei erbringt routinemäßige Rechtsdienstleistungen, die auch die Erstellung komplexer Rechtsstrukturen umfassen, und es ist keine weitere Prüfung erforderlich. D. Die Anwaltskanzlei fungiert als Türsteher und erleichtert die Bewegung und Verschleierung illegaler Gelder durch komplexe Unternehmensstrukturen.

Correct Answer: D

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ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) - CAMS7 Deutsch Exam Practice Test