ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版) - CAMS 中文 Exam Practice Test

A. 集成 B. 分層 C. 構建 D. 放置

A. 小企業主透過商業設備銷售單存入 25,000 美元的現金收益。 B. 全國性食品連鎖餐廳，在多家分店進行多次現金交易。 C. 一家全國性食品連鎖餐廳進行了多次超出每日報告門檻的預期現金交易。 D. 一位小企業主每天在沒有提供合法目的的情況下存入總計 9,950 美元的支票。

A. 忽略這種情況，因為該同事是該客戶的關係經理 B. 向合規官報告對話 C. 告訴同事提供此類建議是違反政策的 D. 向當地警方報告談話內容

A. 進行洗錢風險評估 B. 任命獨立審計職能 C. 報告可疑活動 D. 建立對高風險帳戶的持續監控 E. 記錄客戶接受政策

A. 請同事協助決定最佳行動方案。 B. 上報給公司的衝突專線或合規部門。 C. 請同事為其行為提供理由。 D. 與您的主管討論可疑活動。

A. 聯絡金融行動特別工作小組、經濟合作暨發展組織或其他國際組織並尋求他們的介入。 B. 與金融機構的合規主管溝通。 C. 根據埃格蒙特準則提交請求。 D. 向相應監理機關提交海外援助請求。

A. 大型國際銀行所發布的普遍接受的條款。 B. 一個國家為提高其金融市場聲譽所採取的措施。 C. 對會員和銀行的建議。 D. 所有成員之間的多邊協定。

A. 負責的私人銀行家必須確定對帳戶擁有一般權力的持有人的身分（例如帳戶的簽字人），並酌情驗證該身分。 B. 如果授權簽字人不是律師或會計師，則應對授權簽字人的資金和財富來源進行盡職調查。 C. 如果已圓滿完成對所有授權簽名人的盡職調查，負責的私人銀行家可以減少對帳戶持有人和/或受益所有人進行的盡職調查。 D. 如果個人擁有帳戶簽字權，但不以專業的方式作為基金經理行事，則負責的私人銀行家必須了解並記錄該授權簽字人、帳戶持有人之間的關係，以及，如果不同，則為帳戶的受益所有人。 E. 負責的私人銀行家必須取得必要的文件，以證明授權簽署人有權代表帳戶持有人或受益所有人行事（例如授權書）。

A. 金融情報機構擁有廣泛的財務資訊來評估可疑活動警報。 B. 金融情報機構依法有權在公私部門使用各種調查手段。 C. 金融情報機構能夠與外國同行和國家機構合作。 D. 金融情報機構所使用的調查技術範圍有限。 E. 金融情報機構只能在有合理懷疑並得到法院文件證實的情況下進行跨國合作。 F. 金融情報機構只能指揮來自公共部門實體的資料和資訊請求。

A. 比其他制裁制度表述得更為清晰。 B. 可以比其他制裁制度更快實施。 C. 被所有成員國迅速採用，並具有強而有力的執行機制。 D. 可在國際範圍內適用，同時在國內執行。

A. 立即向執法部門和其他金融機構提供所要求的記錄，以確保充分合作和透明度 B. 首先回應 FinCEN 314(b) 請求，因為它允許與合作夥伴組織自願分享訊息 C. 諮詢機構的法律顧問以驗證傳票，然後直接回應執法部門，同時確保所有文件都得到妥善記錄 D. 通知客戶其他金融機構的資訊共享請求，並在回應前徵求他們的同意

A. 代理銀行所有者政治敏感人物名單 B. 金融機構將使用透過帳戶付款的帳戶持有人列表 C. 在美國可以接收代理銀行法律程序服務的人員 D. 金融機構監控帳戶支付交易員工反洗錢訓練紀錄清單

A. 如果管理階層認為員工的活動可疑，請提交可疑活動報告。 B. 對員工提起民事訴訟，要求賠償所造成的損失。 C. 自動向警方提交有關員工潛在不當行為的報告。 D. 透過收集和分析有關員工的資訊來進行調查。

A. 將分公司列入監視列表，以確保在下一季進行審核。 B. 查看分行異常報告，以確定根據客戶資料的活動變化。 C. 檢視員工記錄，看看是否有缺乏經驗的人員在未經適當訓練的情況下擔任關鍵職位。 D. 分析分支活動報告以確定分支活動是否減少。