CAMS Deutsch by ACAMS Valid Free Exam Practice Test

Question 1

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Welche Transaktion sollte zu einer SAR/STR-Einreichung führen?

A. Ein landesweites Restaurant einer Lebensmittelkette mit zahlreichen Bargeldtransaktionen an verschiedenen Filialen. B. Ein landesweit operierendes Restaurant einer Lebensmittelkette führt mehrere erwartete Bargeldtransaktionen durch, die über dem täglichen Meldeschwellenwert liegen. C. Der Inhaber eines Kleinunternehmens zahlt täglich Schecks im Gesamtwert von 9.950 USD ein, ohne einen legitimen Zweck anzugeben. D. Der Inhaber eines Kleinunternehmens zahlt einen Barerlös von 25.000 USD mit einem Kaufvertrag über Geschäftsausstattung ein.

Correct Answer: C

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Question 2

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Ein Geldtransfergeschäft wird höchstwahrscheinlich Geldwäscher anziehen, weil es
1. Befasst sich hauptsächlich mit Bargeldtransaktionen.
2. tätigt internationale Transaktionen.
3. führt Geschäfte mit Laufkundschaft durch.
4. unterliegt keiner Transaktionsmeldepflicht.

A. nur 1, 3 und 4 B. nur 1, 2 und 3 C. nur 2, 3 und 4 D. nur 1, 2 und 4

Correct Answer: B

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Question 3

Welche wertpapierspezifischen Faktoren erhöhen das Geldwäscherisiko? (Wählen Sie Zwei aus.)

A. Der Link zu sanktionierten Ländern B. Die Zunahme sektorspezifischer Leitlinien C. Die Praxis von Maklerfirmen, die Wertpapiere als Nominees halten D. Die Komplexität des Wertpapiergeschäfts E. Die Geschwindigkeit der Transaktionen

Correct Answer: C,E

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Question 4

Wie sollte ein Finanzinstitut (FI) auf eine formelle Aufforderung einer Strafverfolgungsbehörde zur Vorlage von Dokumenten reagieren?

A. Überprüfen Sie den Ausweis des Beamten und bitten Sie darum, dass der polizeiliche Antrag zugestellt wird, wenn der Chief Executive Officer verfügbar ist, um dafür zu unterschreiben. B. Bestimmen Sie eine Person, die für die interne Untersuchung bei der Vorbereitung der Dokumente für die Anfrage verantwortlich ist. C. Halten Sie die Geschäftsleitung jederzeit auf dem Laufenden, um eine Verteidigung zur Abweisung der Strafverfolgungsanfrage strategisch zu organisieren. D. Bitten Sie um eine Verlängerung, um die Datenschutz- und Vertraulichkeitsrichtlinie des FI zu überprüfen, bevor Sie im Rahmen der Anfrage der Strafverfolgungsbehörden irgendwelche Informationen bereitstellen.

Correct Answer: B

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Question 5

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Welche zwei Anforderungen gelten für US-Finanzinstitute aufgrund des USA PATRIOT Act, wenn sie Geschäfte mit einer internationalen Institution tätigen? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Besuch der Zentrale der internationalen Finanzinstitution B. Einhaltung der im Rahmen des USA PATRIOT Act erlassenen Sondermaßnahmen C. Durchführung einer Due-Diligence-Prüfung der Korrespondenzkonten D. Durchführung einer verstärkten Due Diligence bei Mantelbanken

Correct Answer: C,D

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Question 6

Welches ist ein Beispiel für eine Strukturierung im Hinblick auf Geldwäsche?

A. Eine Person nutzt das Hawala-System, um 10.000 USD von Australien an ein Familienmitglied in China zu überweisen. B. Eine Person zahlt einen großen Betrag von mehr als 100.000 USD in bar ein und überweist ihn auf das Konto einer anderen Person. C. Eine Person zahlt erhebliche Geldbeträge in mehreren örtlichen Filialen ein, indem sie mehrere Bargeldtransaktionen von weniger als 10.000 USD durchführt. D. Eine Person zahlt 100.000 USD in bar bei einer Bank ein.

Correct Answer: C

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Question 7

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Welche sozialen/wirtschaftlichen Folgen könnte ein Land erleiden, in dem es keine schwerwiegenden Vortaten gibt und das bei der Verfolgung von Fällen der Geldwäschebekämpfung nachlässig ist?

A. Verlust von Steuereinnahmen B. US-Sanktionen C. Zunahme der organisierten Kriminalität und Korruption D. Reputationsrisiko für den Hafen

Correct Answer: C

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Question 8

Welche der folgenden Punkte sind Warnsignale im Hinblick auf potenziell verdächtige Transaktionen eines Kunden? (Wählen Sie drei aus.)

A. Ein Kunde beantragt Kredite, die an lokale Unternehmen vergeben oder durch Verbindlichkeiten lokaler Banken besichert sind. B. Ein Kunde zahlt eine große Anzahl fortlaufend nummerierter Zahlungsanweisungen ein. C. Ein Kunde hebt Bargeldbeträge knapp unterhalb der Meldegrenze ab. D. Ein Kunde tätigt regelmäßig Ein- und Auszahlungen, hauptsächlich per Banküberweisung. E. Ein Kunde erhält Überweisungen von verschiedenen unbekannten Konten, die sofort an Dritte weitergeleitet werden.

Correct Answer: B,C,E

Question 9

Eine Bank unterhält eine Beziehung zu einem Kunden, der ein kleines Bäckereigeschäft besitzt.
Welche Kundenaktion weist auf potenzielle Geldwäsche hin?

A. Der Kunde hat eine Sachversicherung abgeschlossen, die doppelt so hoch ist wie der Wert des Unternehmens B. Der Kunde hat mehrere Bankkonten an mehreren Standorten C. Der Kunde tätigt regelmäßig Bareinzahlungen D. Der Kunde hat kürzlich einen großen Betrag an eine ausländische Gerichtsbarkeit überwiesen, in der sich die Familie befindet

Correct Answer: A

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Question 10

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Welches sind die Hauptziele der regionalen Gremien im Stil der Financial Action Task Force (FATF)? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Durchführung einer Due-Diligence-Prüfung für ausländische Korrespondenzbanken B. Förderung der wirksamen Umsetzung der FATF-Empfehlungen C. Verhängung besonderer Maßnahmen für nicht kooperative Länder D. Tätigkeit als Aufsichtsbehörde für Finanzinstitute E. Bereitstellung von Fachwissen und Input für die Politikgestaltung der FATF

Correct Answer: B,E

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Question 11

Die Bank A befindet sich in Land A.
Eine Überweisung von Bank B in Land B wird von Bank A verarbeitet, wobei die Gelder an einen Kunden bei Bank C in Land C überwiesen werden.
Die Überweisung wird von der Bank A als verdächtig eingestuft.
An wen sollte Bank A einen verdächtigen Transaktionsbericht senden?

A. Die Transaktion in Land A. B. Bank C in Land C. C. Bank B in Land A. D. Die Transaktion in Land B.

Correct Answer: A

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Question 12

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Ein Kunde ist ein Autogroßhändler, der auch als Gebrauchtwagenhändler tätig ist. Er versendet regelmäßig Fahrzeuge international. Innerhalb von vier Monaten erhielt er Überweisungen in Höhe von insgesamt 1.250.000 US-Dollar von einem Händler aus Benin in Westafrika. Alle Überweisungen stammten aus Benin und erfolgten in Schritten von 50.000 US-Dollar.
Die vom Konto vorgenommenen Abbuchungen waren an verschiedene Transportunternehmen zu zahlen. Alle eingehenden Schecks beziehen sich auf verschiedene gekaufte Fahrzeuge. Vom Kunden erstellte Dock-Versandbelege zur Unterstützung der Kontoaktivitäten identifizieren die Fahrzeuge, können aber nicht ohne Weiteres den Überweisungsbelegen zugeordnet werden.
Was ist das verdächtige Verhalten?

A. Kontobelastungen sind gegenüber Transportunternehmen zu leisten B. Die Dock-Versandbelege stimmen mit den Fahrzeugen überein C. Die empfangenen Überweisungen sind in hohen, geraden Dollarbeträgen D. Fahrzeuge werden regelmäßig international verschifft

Correct Answer: C

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Question 13

Welche der folgenden Maßnahmen sind für den Compliance-Manager einer regulierten Vermögensverwaltungsgesellschaft in der Europäischen Union wichtige Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), die er umsetzen sollte? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Erstellen von Finanzstabilitätsberichten zu interessanten Kunden B. Quelle und Ursprung von Vermögenswerten verstehen C. Einladung potenzieller Kunden zu einem Onboarding-Gespräch D. Durchführung von Negativ-News-Checks bei potenziellen Kunden E. Ablehnung politisch exponierter Personen (PEPs) als Kunden

Correct Answer: B,D

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Question 14

Ein Mandant hat einen Anwalt mit der Gründung einer Finanzholdinggesellschaft beauftragt. Der Anwalt wohnt in Europa. Der Mandant stellt dem Anwalt alle angeforderten Unterlagen zur Verfügung. Der Anwalt schöpft jedoch den Verdacht, dass der Kunde kriminell tätig ist und beabsichtigt, die Finanzholding für Geldwäschezwecke zu nutzen. Welche der folgenden Maßnahmen sollte ein Anti-Geldwäsche-Spezialist gemäß den Geldwäscherichtlinien der Europäischen Union empfehlen?

A. Das Vermögen des Kunden einfrieren, damit alle Unterlagen an die zuständigen Behörden übergeben werden können. B. Wenden Sie sich an die zuständige Behörde, um Ratschläge zur Abwicklung der Transaktion zu erhalten. C. Melden Sie die Tätigkeit der zuständigen Behörde als verdächtig, da der Anwalt unter diese Richtlinien fällt. D. Eine Verdachtsanzeige ist nicht erforderlich, da diese Tätigkeit unter die anwaltliche Schweigepflicht fällt.

Correct Answer: C

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ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version) - CAMS Deutsch Exam Practice Test